Εισαγωγή
Σκοπός αυτού του κειμένου είναι να περιγράψει απλά και σύντομα την παραμετροποίηση και την λειτουργία των συμφωνιών πιστωτικών καρτών που γίνονται μεταξύ των επιχειρήσεων και των τραπεζών. Προϋπόθεση για την απρόσκοπτη εκτέλεση των λειτουργιών αλλά και για την κατανόηση του παρόντος κειμένου είναι:
- Η γνώση του περιβάλλοντος και του τρόπου χρήσης της εφαρμογής.
- Η εκτέλεση όλων των απαραίτητων ενεργειών εκκίνησης.
- Το σωστό στήσιμο του εξοπλισμού.
Παραμετροποίηση
Για να μπορέσετε να λειτουργήσετε τις συμφωνίες πιστωτικών καρτών, χρειάζεται να προϋπάρχουν ενεργοποιημένα στην εφαρμογή τα module “Electronic Funds Transfer POS – Token 118” και “Συμφωνίες Πιστωτικών Καρτών – Token 133”.
Οργάνωση Συμφωνιών Πιστωτικών Καρτών
Στο μενού Οργάνωση → Υποδομή → Λοιπά → Συσκευές → Παραμετροποίηση Ε.F.T POS δημιουργείτε τόσα device όσα και τα Pos των τραπεζών που διαθέτετε.
Η παράμετρος “Συνδεδεμένο Τερματικό “ μπορεί να έχει την Τιμή Όχι αν δεν γίνεται χρήση τερματικού τράπεζας για την χρήση πιστωτικής κάρτας. Στο tab: Ονόματα Υπολογιστών, ορίζετε ονόματα υπολογιστών που θα κάνουν χρήση για το κάθε ένα device που δημιουργείτε. Μπορείτε να ορίσετε για ένα device περισσότερα του ενός ονόματα υπολογιστών.
Υποκ/μα: ορίζετε συσκευή ανά υποκατάστημα.
Συνδεδεμένο Τερματικό: αν επιλέξετε Ναι θα πρέπει να ορίσετε ΕFT POS.
Συνεργασία υπάρχει με τις Τράπεζες, Εθνική και Πειραιώς.
Στο μενού Οργάνωση → Εμπορικό → Χρηματοοικονομικά → Συμφωνίες Πιστωτικών Καρτών → Οργάνωση βρίσκεται η γενική παραμετροποίηση των Συμφωνιών Πιστωτικών Καρτών.
Στο πεδίο “Μορφοποίηση Κωδικού” ορίζετε την επιθυμητή μορφοποίηση την οποία μπορείτε να δημιουργήσετε από Ενέργειες → Παραμετροποίηση Κωδικού Συμφωνίας Πιστωτικής Κάρτας.
Στο πεδίο: “Ειδική Εισφορά”, ορίζετε το ποσοστό προεξόφλησης της τράπεζας σε περιπτώσεις εφάπαξ εκκαθάρισης του ποσού προς την επιχείρηση. Για παράδειγμα, αν η ειδική εισφορά είναι 0,6% και το ποσό 100€ σε 2 δόσεις, αλλά η επιχείρηση λαμβάνει όλο το ποσό άμεσα από την τράπεζα, χρεώνεται ποσό ειδικής εισφοράς 0,6€ (100 * 0,6%).
Το πεδίο: “Προτεινόμενη Συμπεριφορά Ξ.Ν.” εξυπηρετεί σε περιπτώσεις πιστωτικών καρτών εξωτερικού, αν οι αξίες θα αποτυπώνονται σε νόμισμα βιβλίων, σε ξένο νόμισμα ή αν θα γίνεται ερώτηση στο χρήστη.
Επιλέγετε την Σειρά Παραστατικού και ορίζετε τις αργίες τραπεζικών συναλλαγών, οι οποίες θα συμμετέχουν στον υπολογισμό απόδοσης των δόσεων. Στις αργίες τραπεζικών συναλλαγών επιλέγετε τους επιθυμητούς κανόνες και πατάτε Εκτέλεση. Έτσι, θα υπολογιστούν οι ημερομηνίες αργιών. Με πράσινη ένδειξη εμφανίζονται οι ισχύουσες αργίες, όπως φαίνεται στην εικόνα παρακάτω:
Πρότυπα Εκκαθάρισης Πιστωτικών Καρτών
Από το μενού Χρηματοοικονομικά → Για προχωρημένους → Πιστωτικές Κάρτες → Πρότυπα Εκκαθάρισης Πιστωτικών Καρτών, δημιουργείτε πρότυπα ανάλογα με τις Συμφωνίες Πιστωτικών Καρτών που θα δημιουργήσετε στη συνέχεια.
Στα πεδία: “Τύπος Λήξης Ημέρας” και “Ώρα Λήξης Ημέρας” ορίζετε την ημέρα και ώρα αντίστοιχα που θεωρείται τέλος ημέρας για την τράπεζα. Χρησιμοποιούνται σε περιπτώσεις τραπεζών που έχουν λήξη ημέρας διαφορετικής του 24ώρου. Για παράδειγμα αν η ώρα λήξης για την τράπεζα θεωρείται 23:00, θα επηρεάζεται ο τρόπος που αποδίδονται οι δόσεις ημερομηνιακά. Δηλαδή, για τις συναλλαγές που θα γίνουν από 23:01 και μετά, οι δόσεις θα ξεκινάνε από την επόμενη ημέρα. Σε περιπτώσεις που το τέλος της ημέρας για την τράπεζα συμπίπτει με το τέλος του 24ώρου, δεν συμπληρώνετε τα πεδία αυτά.
Στο πεδίο “Τύπος Περιόδου Εκκαθάρισης” ορίζετε Συνεχές όταν η απόδοση των δόσεων γίνεται ημερολογιακά με χρέωση στην επόμενη εργάσιμη ημέρα ή Ορισμένο στην περίπτωση που στη συμφωνία Πιστωτικών Καρτών έχετε ορίσει στα πεδία ‘’Ημέρα Κλεισίματος Εκκαθάρισης” π.χ. 31 κάθε μήνα και συγκεκριμένη “Ημέρα Εκκαθάρισης”, π.χ. 5 του επόμενου μήνα, (συμφωνία που έχει η Εθνική Τράπεζα) ώστε η εκκαθάριση των δόσεων να γίνεται με βάση τα δύο αυτά πεδία.
Στο πεδίο ‘’Ημερομηνία Έναρξης Δόσης/Τόκου” ορίζετε πότε θα είναι η έναρξη πρώτης δόσης /Τόκου, Επόμενη Εργάσιμη ή Τρέχουσα Εργάσιμη, Next day + Month ή Current day + Month.
Στον “Τύπο Υπολογισμού Δόσεων” ορίζετε τον τρόπο υπολογισμού δόσεων με διαφορετικές περιπτώσεις για τις διαφορές που προκύπτουν από τις στρογγυλοποιήσεις, αν έχουν ορισθεί π.χ. 6 δόσεις, και προκύπτει μια διαφορά που θα συμπεριληφθεί.
Ο “Τύπος Υπολογισμού Τόκου” αφορά Εφάπαξ πληρωμές πιστωτικών καρτών και πως θα υπολογιστεί ο τόκος. Έχετε την επιλογή, Ετήσιο Επιτόκιο στην Αξία - Προμήθεια στο Σύνολο ή επιλογή Scripting για όλες τις άλλες περιπτώσεις.
Συμφωνίες Πιστωτικών Καρτών
Από το μενού Χρηματοοικονομικά → Για Προχωρημένους → Πιστωτικές Κάρτες → Συμφωνίες Πιστωτικών Καρτών μπορείτε να δημιουργήσετε συμφωνίες πιστωτικών καρτών για συγκεκριμένη περίοδο συμφωνίας, δόσεις, προμήθειες (tab: Περίοδοι Συμφωνίας) και σύνδεση πιστωτικών καρτών με POS (tab: Πρόσθετα).
Στο tab: Γενικά επιλέγετε το “Πρότυπο Εκκαθάρισης” που έχετε δημιουργήσει όπως αναφέρθηκε στην προηγούμενη ενότητα και δηλώνετε τον “Τύπο Εκκαθάρισης“ Εφάπαξ σε περιπτώσεις εφάπαξ εξοφλήσεων από την τράπεζα προς την επιχείρηση (εδώ πρέπει να λάβετε υπόψη σας και την ειδική εισφορά της τράπεζας) ή Δόσεις αν οι εξοφλήσεις θα γίνονται ανά δόση
Στο tab: Δόσεις, ορίζετε βάσει της συμφωνίας της τράπεζας με την επιχείρηση τον τρόπο που θα δημιουργηθούν οι δόσεις. Δηλώνετε το “Ποσό Ελάχιστης Δόσης”, αν πρόκειται για “Είδος Δόσης” Σταθερή ή Κλιμακωτό και το “Επιτόκιο” σε περιπτώσεις εφάπαξ εκκαθάρισης.
Στο tab: Προμήθειες, ορίζετε Σταθερή Αξιακή ή Ποσοστιαία Προμήθεια ή Κλιμακωτό με τις Κλίμακες Προμήθειας αντίστοιχα.
Στο tab: Πρόσθετα, στο tab: Πιστωτικές Κάρτες δηλώνετε τις πιστωτικές κάρτες που αφορά η συγκεκριμένη συμφωνία ή επιλέγετε την κατηγορία των καρτών από το αντίστοιχο tab. Στο group: Συσκευές E.F.T. POS δηλώνετε τις συσκευές POS της συγκεκριμένης συμφωνίας
Τέλος, με αυτό τον τρόπο μπορείτε να έχετε πολλές και διαφορετικές συμφωνίες, για παράδειγμα μια που θα αφορά κάρτες εξωτερικού, μια με εξόφληση εφάπαξ και μια για εξόφληση με δόσεις.
Εκτέλεση - Λειτουργία
Στα Εμπορικά Παραστατικά με τρόπο πληρωμής Πιστωτική Κάρτα, επιλέγετε Διακανονισμοί.
Στην οθόνη του διακανονισμού, στις Λεπτομέρειες Πληρωμής δηλώνετε Πιστωτική Κάρτα, Συσκευή E.F.T. POS, Συμφωνία και Δόσεις.
Αντίστοιχα και στα Χρηματοοικονομικά Παραστατικά, μπορείτε να επιλέξετε στις γραμμές των αξιών των πιστωτικών καρτών τις στήλες Συσκευή E.F.T. POS, Συμφωνία Πιστωτικής Κάρτας κτλ
Αποτέλεσμα
Μετά την καταχώρηση των παραστατικών με συμφωνίες καρτών και δόσεων, μπορείτε να δημιουργήσετε παραστατικά προς εκκαθάριση βάσει των υπολογισμένων δόσεων με τα υπολογισμένα ποσά δόσης προμήθειας και τόκου. Ακολουθείτε την διαδρομή Κινήσεις → Εργασίες → Διαχείριση → Κινήσεις Πιστωτικών Καρτών.
Από το κουμπί Ταυτοποίηση μέσω Excel, γίνεται επαλήθευση δόσεων βάσει ενός αρχείου excel της τράπεζας, με τα πεδία Δόση Τράπεζας, Bank Commision και Bank Interest.
Από το κουμπί Μαζική Επεξεργασία μπορείτε να αλλάξετε τη συσκευή POS και την συμφωνία ή να επέμβετε σε υπολογισμό δόσεων.
Από το κουμπί Διαχείριση Αρ. Πακέτου Συσκευών E.F.T. POS, δίνεται δυνατότητα ανάθεσης του αρ. πακέτου βάσει της συσκευής POS για επαλήθευση.
Από το κουμπί Δημιουργία Παραστατικών Εκκαθάρισης, δίνεται δυνατότητα ανάθεσης του αρ. πακέτου βάσει της συσκευής POS για επαλήθευση.
Για να εκτυπώσετε τις δόσεις, ακολουθείτε στο μενού την διαδρομή Χρηματοοικονομικά → Αναφορές → Εκτυπώσεις → Πιστωτικές Κάρτες → Δόσεις. Φιλτράρετε με σκοπό να εκτυπώσετε μόνο τις επιθυμητές εγγραφές και εκτελείτε την εκτύπωση.
Επιπρόσθετα υπάρχει η εκτύπωση Λίστα Δόσεων από το μενού Χρηματοοικονομικά → Αναφορές → Εκτυπώσεις → Πιστωτικές Κάρτες → Λίστα Δόσεων.
